Правительство России добавило новый пункт в положение о Роскомнадзоре — ведомство будет следить, чтобы операторов связи не использовали для отмывания денег, пишут «Известия». В функции ведомства будет входить контроль за соблюдением мобильными операторами соответствующих норм законодательства об отмывании денег, полученных преступным путем.
Роскомнадзор будет следить за выполнением операторами федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он вступил в силу еще в 2001 году, но на операторов связи стал распространяться с начала 2014 года.
Согласно этому закону подлежат идентификации платежи через счет мобильного телефона в адрес российских торгово-сервисных предприятий на сумму свыше 15 тыс. руб., денежные переводы в адрес нерезидентов и переводы от физических лиц физическим лицам, а также в адрес некоммерческих организаций, за исключением благотворительных и религиозных организаций, зарегистрированных в соответствии с действующим законодательством РФ. Кроме того, оператор обязан проверять данные операции на соответствие списку экстремистов и террористов, который ведется Росфинмониторингом.
Росфинмониторинг в 2009 году выпустил рекомендации по разработке критериев выявления необычных сделок. В соответствующем приказе перечислено около 100 критериев, которыми должны руководствоваться организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.
Операторы также должны будут предоставлять сведения о лицах, осуществляющих операции на суммы от 15 тыс. руб., включающие в себя паспортные данные клиента-плательщика, а также суммы и адресат совершенного им платежа.
По оценкам аналитиков, объем платежей с помощью денежных средств на балансе мобильного телефона по итогам 2015 года составит 35 млрд руб. — это примерно 2% от общего объема рынка электронных платежей в России.
